The parent company of Cash App, Block, has agreed to pay a hefty fine of $80 million as part of a settlement reached with financial regulatory agencies in 48 states for violating banking secrecy laws (BSA) and anti-money laundering (AML) regulations.
州监管机构发现，Block未能满足某些客户尽职调查要求，可能允许其服务用于洗钱 洗钱 洗钱是一个笼统的术语，用来描述犯罪分子通过使犯罪行为的原始所有权和收益看起来来自合法来源来掩盖这些收益的过程。洗钱是一个涉及无数行业和部门的问题，其中包括金融服务领域。尽管犯罪资金可以在没有金融部门协助的情况下成功洗钱，但价值数十亿美元的犯罪所得资金仍被洗钱 洗钱是一个笼统的术语，用来描述犯罪分子通过使犯罪行为的原始所有权和收益看起来来自合法来源来掩盖这些收益的过程。洗钱是一个涉及无数行业和部门的问题，其中包括金融服务领域。尽管犯罪资金可以在没有金融部门协助的情况下成功洗钱，但价值数十亿美元的犯罪所得资金仍被洗钱 阅读本条款或恐怖主义融资。
阻止退还1.2亿美元，支付罚款作为解决 结算 金融结算是指买方付款并收到约定的服务或货物的过程。当证券易手时，该术语在纽约证券交易所（NYSE）等交易所使用。当资产被转移并以新买家的名义放置时，则视为已结算。交易完成后，这个过程可能需要几个小时或几天。这取决于清关流程。在美国，有价股票的结算日期通常为2 金融结算是指买方付款并收到约定的服务或货物的过程。当证券易手时，该术语在纽约证券交易所（NYSE）等交易所使用。当资产被转移并以新买家的名义放置时，则视为已结算。交易完成后，这个过程可能需要几个小时或几天。这取决于清关流程。在美国，有价股票的结算日期通常为2 阅读本条款，Block还将聘请一名独立顾问审查其BSA/AML计划，并在九个月内向各州提交报告。该公司将有12个月的时间来解决审查中发现的任何不足。
在另一项行动中消费者金融保护局（CFPB）已命令Block向消费者退还高达1.2亿美元的款项，并向CFPB的受害者救济基金支付5500万美元的罚款。CFPB发现，Block的移动支付服务Cash App的安全协议薄弱，导致欺诈活动激增。
CFPB主任Rohit Chopra表示：“Cash App为其流行的支付平台上的欺诈行为激增创造了条件。”。“当事情出错时，Cash App无视其责任，甚至给当地银行带来了公司造成的问题。”
Block Investor Relations在X上评论此事时表示：“我们强烈反对CFPB的错误描述。我们决定解决此事，是为了把它抛在脑后，专注于对我们的客户和业务最好的事情。”
该团队补充道：“我们预计这些决议不会影响我们为客户服务或执行业务或产品战略的能力。”
我们已与CFPB和州汇款监管机构就之前披露的事项达成协议，主要涉及Cash App历史客户服务和监管合规计划的某些方面。最终结算金额为5500万美元的罚款…
--区块投资者关系（@BlockIR）2025年1月16日CFPB下令阻止以改善争议解决调查显示，Block处理未经授权交易纠纷的流程不足。Block将用户定向到银行进行交易撤销，但该公司会拒绝这些请求。CFPB还发现，Block采用策略压制用户寻求帮助，从而降低了公司的成本。
除了经济处罚外，CFPB还命令Block实施24小时实时客户服务，全面调查未经授权的交易，并在适当的情况下及时退款。